Mehr Netto für Mitarbeitende ohne Mehrkosten – Steueroptimierte Benefits als smarte Alternative zur Gehaltserhöhung

Warum klassische Gehaltserhöhungen oft wenig bringen

Auf den ersten Blick scheint eine Gehaltserhöhung die einfachste Möglichkeit zu sein, Mitarbeitende finanziell zu unterstützen. Doch in der Realität verpufft ein großer Teil dieser Erhöhung durch Steuern und Sozialabgaben. Ein Beispiel:

• Bruttoerhöhung um 100 Euro bedeutet für den Mitarbeitenden oft nur 40–50 Euro mehr Netto.
• Gleichzeitig steigen für den Arbeitgeber die Lohnnebenkosten, sodass die tatsächlichen Ausgaben weit über die eigentliche Erhöhung hinausgehen.

Das Ergebnis: Unternehmen müssen hohe Zusatzkosten tragen, während der finanzielle Zugewinn für die Mitarbeitenden eher gering ausfällt. Hier setzen steuerbegünstigte Benefits an, die eine effizientere Alternative bieten.
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Steuerfreie und steuerbegünstigte Benefits – welche Möglichkeiten gibt es?

Statt das Bruttogehalt zu erhöhen, können Unternehmen von steuerlichen Gestaltungsspielräumen profitieren und ihren Mitarbeitenden zusätzliche Leistungen gewähren, die nicht oder nur geringfügig besteuert werden. Besonders relevant sind hierbei folgende Optionen:
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1. Sachbezugskarte – steuerfreie 50 Euro monatlich

Unternehmen können ihren Mitarbeitenden bis zu 50 Euro monatlich als steuerfreien Sachbezug gewähren. Das entspricht einem Netto-Plus von 600 Euro pro Jahr, das Mitarbeitende in Form einer flexibel einsetzbaren Bezahlkarte erhalten. Diese kann beispielsweise für nachhaltige Produkte, Mobilität oder regionale Händler genutzt werden.
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2. Mobilitätsbudget und Deutschlandticket

Mit einem Mobilitätsbudget können Unternehmen ihren Mitarbeitenden steuerfreie oder pauschalbesteuerte Zuschüsse für verschiedene Mobilitätsformen gewähren, darunter:

• Deutschlandticket (steuerfrei, 58 € pro Monat)
• Zuschüsse für Carsharing, E-Scooter oder Tankkarten
• Fahrrad-Leasing-Zuschüsse für Bekleidung, Zubehör oder Reparaturen

Diese Maßnahme entlastet Mitarbeitende finanziell bei ihren Pendelkosten und bietet gleichzeitig eine umweltfreundliche Alternative zum Dienstwagen oder eigenem PKW.
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3. Essenszuschüsse – bis zu 7,50 € täglich

Ein steueroptimierter Essenszuschuss von bis zu 7,50 Euro pro Tag sorgt für eine spürbare finanzielle Entlastung und kann über digitale Lösungen unkompliziert abgerechnet werden. Unternehmen können somit ihren Mitarbeitenden eine wertvolle Zusatzleistung bieten, die direkt im Alltag ankommt.
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4. Zuschüsse zur Kinderbetreuung

Die Betreuung von Kindern ist für viele Beschäftigte ein erheblicher Kostenfaktor. Arbeitgeber können die Kosten für Kita, Tagesmütter oder ähnliche Betreuungseinrichtungen steuerfrei übernehmen. Dies reduziert die finanzielle Belastung der Eltern und erhöht die Vereinbarkeit von Beruf und Familie.
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5. Erholungsbeihilfe – steuerlich begünstigte Zusatzleistung

Unternehmen können bis zu 156 Euro pro Jahr für den Mitarbeitenden, 104 Euro für den Ehepartner und 52 Euro pro Kind als Erholungsbeihilfe auszahlen. Diese Beträge unterliegen nur einer pauschalen Lohnsteuer von 25 %, sodass der Nettobetrag für den Mitarbeitenden höher ausfällt als bei einer regulären Gehaltszahlung.
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Vorteile für Unternehmen und Mitarbeitende
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Für Unternehmen:

• Kosteneffiziente Mitarbeiterbindung – Attraktive Benefits erhöhen die Zufriedenheit und senken die Fluktuation.
• Reduzierte Lohnnebenkosten – Steuerfreie oder pauschalbesteuerte Benefits belasten das Unternehmen weniger als klassische Gehaltserhöhungen.
• Wettbewerbsvorteil im Recruiting – Ein modernes Benefit-Angebot hebt Arbeitgeber von der Konkurrenz ab.
• Nachhaltigkeitsförderung – Mobilitätsbudgets und Sachbezugsleistungen können gezielt für nachhaltige Zwecke eingesetzt werden.
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Für Mitarbeitende:

• Mehr Netto vom Brutto – Steueroptimierte Benefits führen zu einem höheren Nettoeinkommen.
• Flexible Nutzung – Digitale Sachbezugskarten oder Mobilitätsbudgets lassen sich individuell einsetzen.
• Zusätzliche Entlastung – Ob Essenszuschüsse oder Mobilitätsförderung – die finanziellen Vorteile spüren Mitarbeitende direkt im Alltag.
• Bessere Work-Life-Balance – Kinderbetreuungszuschüsse und Erholungsbeihilfen erleichtern die Vereinbarkeit von Beruf und Privatleben.
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Fazit: Mehr Netto ohne Mehrkosten – mit fast2work einfach umsetzbar

Steueroptimierte Benefits sind eine smarte Möglichkeit, um Mitarbeitenden finanzielle Vorteile zu bieten, ohne die Gehaltskosten in die Höhe zu treiben. Unternehmen profitieren von einer höheren Attraktivität als Arbeitgeber und einer effizienteren Kostenstruktur.

Mit digitalen Lösungen wie fast2work PAY lassen sich steuerfreie Sachbezüge, Mobilitätsbudgets und weitere Arbeitgeberzuschüsse unkompliziert verwalten. Das spart nicht nur Verwaltungsaufwand, sondern sorgt auch für maximale Transparenz und Compliance.

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